さて投資の基本スタンスについて書いてみます。
まずは目標利回りについて、
年利3%を目標にしていきたいなと
を合わせて3%を目標に頑張っていきます。
と言ってるそばから年初来の下落でだいぶ評価損がふくらんているのですが。
ちなみにここで対象としているのはあくまで投資資金での利回りの話、
教育資金と生活防衛資金は定期預金他で持ってるので
そっちは除いて考えます。
3%を目標にしていく中で
どんな資産配分をしていくかというところですが、
目標とする資産配分とそれぞれの商品の中での投資スタンスは下記の通り
・中長期の積み立て投資
金/プラチナ(20%)
⇒コツコツ積み立てて大きな出費(家の修繕とか車とか大物家電とか)が
ある時にはその時の相場環境次第で一部売却を検討する。
国内株(5%)/海外先進国株(5%)/海外新興国株(5%)
それぞれに該当する投資信託を1つずつ選定して積み立て購入
相場環境によっては一部利食いとか積立額の増減とかを検討
国内株(25%)
配当および優待目的の長期保有
銘柄選定は自分が愛用している商品の企業を中心に
応援したいと思える企業を持つようにしています。
・短期投資
国内株(20%)
数日から数週間/場合によっては2,3か月持ち越しもあり
という形で売却益を狙っていきます。
2倍3倍の値上がりは狙わず10%20%の利益を
そこそこの回転で回していければなというイメージです。
2016.1月現在の投資スタンス
各資産への配分比率は現状は全然違いますが
5年くらいかけて徐々に目標に近づけていくつもりです。